Балтийски лизинг. Автомобилният сегмент за търговия на дребно ще разработи санирана банка Защо е необходимо споразумение

FC Otkritie Bank стана основен собственик на една от най-големите частни лизингови компании Baltic Leasing. На негова основа кредитната институция, собственост на Централната банка, планира да развие сегмента на лизинговия бизнес на дребно и вече е предоставила на компанията впечатляващо финансиране. Въпреки това, дори като се вземе предвид финансирането от трети страни, проблемът с разширяването на присъствието на пазара остава: сегментът на дребно на лизинга на автомобили е конкурентен и строго разделен, казват експерти.

В сряда FC Otkritie Bank, собственост на Централната банка, обяви, че е консолидирала близо 100% от акциите на Baltic Leasing. В края на миналата година банката вече беше закупила от Trust Bank дял от 79,5% в лизинговата компания, на базата на който регулаторът създава фонд от неосновни и проблемни активи. Доскоро други 20% оставаха в Откритие Холдинг (ОХ, преди реорганизацията на ФК Откритие, основният акционер на банката). Вчера холдингът потвърди продажбата на дела си на банката. Миноритарен дял от 0,5% остава при генералния директор на Baltic Leasing Дмитрий Корчагов, става ясно от тримесечния отчет на компанията за третото тримесечие. Както обясниха във ФК Откритие, „исторически това е дялът на ръководството, все още няма планове за изкупуването му“.

"Балтийски лизинг"- една от най-големите руски частни лизингови компании. Според Expert RA обемът на нетните инвестиции в лизинг в началото на октомври 2018 г. възлиза на 29,7 милиарда рубли. В същото време компанията заема девето място в класацията на агенцията по обем на нов бизнес (31 милиарда рубли) и осмо по отношение на размера на портфейла (48,9 милиарда рубли). Близо 60% от портфейла е зает от лизинг на автомобили и около 13% от лизинг на строителна техника.

Банката не разкрива цената на придобиването на компанията, като отбелязва само, че "ценовите условия на всички сделки са пазарни". В същото време, както заяви представител на GO, „сумата на транзакцията се изчислява, като се вземат предвид цялостна оценка"Балтийски лизинг" в 8,5 милиарда рубли. В същото време, според него, сетълментите по сделката са "извършени в брой". Възможно е тези средства да са използвани за разплащания за други активи на холдинга. Нещо повече, неговият представител припомни, че "по-рано Откритие Холдинг изкупи обратно собствените си облигации от групата Откритие". Всъщност през декември OH частично изкупи своите облигации от емисията BO-06 за 5,9 милиарда рубли, които според участниците на пазара са били собственост на Trust Bank (виж Комерсант от 25 декември 2018 г.).

FC Otkritie казва, че искат да установят сътрудничество между Baltic Leasing и Open Leasing, където през второто тримесечие банката планира да завърши консолидацията на корпоративните портфейли на LC, които са в контура на FC Otkritie и Trust. Тогава банката планира "органично да комбинира лизинг на дребно и корпоративен лизинг". Според Руслан Коршунов, директор на банковите рейтинги в Expert RA, Baltic Leasing „ще може да работи по-ефективно с тези проблемни лизингови активи, които Откритие ФК би могло да получи от предишните собственици. Има голяма клиентска база и опит в ремаркетинга на иззето имущество.“

През ноември миналата година FC Otkritie откри петгодишна кредитна линия LC в размер на 10 милиарда рубли, което е почти една четвърт от активите на компанията. Освен това банката разглежда възможността за привличане на финансиране за компанията чрез емитиране на облигации. В същото време анализаторите са съгласни, че като квазидържавна лизингова компания за Baltic Leasing ще бъде по-лесно да привлече финансиране от трети страни. Въпреки това, според младши директора на Fitch Ratings Руслан Булатов, "дори ако финансирането на компанията е малко по-евтино от това на конкурентите, на практика е невъзможно бързо да се увеличи портфолиото за кратко време на пазара на лизинг на автомобили на дребно." Както обяснява експертът, този „пазар е малък, много конкурентен, освен това има висок марж на компаниите, работещи на него“. „Разрастването на бизнеса с лизинг на автомобили чрез органичен растеж ще бъде ограничено през 2019–2020 г. поради забавянето на темпа на растеж на автомобилния сегмент като цяло и високата конкуренция сред големите компании за лизинг на автомобили“, съгласен е г-н Коршунов. „Нашите планове са да увеличим портфолиото си пред пазара“, казаха от ФК Откритие, без да уточняват за кои сегменти става дума и също така отбелязаха, че засега банката „не поема“ нови покупки в лизинговия сегмент.

Baltic Leasing не отговори на запитването на "Комерсант".

Лизингът в крайна сметка не беше одобрен. НО....
Самата BL политика и отношението към клиентите е това, което е моето недоволство.
Погрижихме се за колата в края на май, първо писахме писма до сайтове за обратна връзка с въпроси за състоянието на колата, сега не е изненадващо, че никой не ни отговори (http://www.zalog24.ru/region /chelyabinskaya-oblast /chelyabinsk/transport/automobili/legkovye/nissan/x-trail/10650/ http://www.baltlease.ru/sale/16642/view/172264/). След това започнаха да се обаждат директно в Челябинск, през целия ден никой не вдигна телефона, нито офисът, нито самият директор. На следващия ден се свързахме и мениджърът ме изпрати в Казан. Предупредих всички, че ако колата наистина е в описаното състояние, ще я взема. Помолих да ми оставят тази кола в резерв. Също така казах на мениджъра в Казан, че покупката ще се извърши по следния начин: пристигам на номер N в Челябинск, проверявам колата при дилъра, ако ме устройва, поръчвам поддръжка на колата, защото е посочено в диагностичните препоръки, по това време ще подпиша договора в офиса на Челябинск, превеждам пари, на следващия ден BL вижда тези пари и N + 1 от номера, който оставям в колата си до моя регион. Представители на клона на БК в Казан бяха уведомени за моите планове.
При отказ на лизинг се разглежда вариантът за придобиване на този автомобил чрез други лизингови компании или кредитиране чрез банка. На всички са изпратени документи за сключване на договори.
Беше направено обаждане до директора на клона в Челябинск и тук започнаха изненадите. Директорът на клона не знаеше, че фирмата ни подготвя документи за сключване на договор. Оказва се, че тази кола се подготвя за продажба в самия Челябинск на частно лице срещу пари в брой.
След обаждане до Челябинск и Казан резултатът е следният:
1- За пазарната политика „който пръв я взе, да вземе чехлите“ („... ако искаш кола, ела на преглед преди друг купувач ...“),
2- За изнудването ("... ако искаш кола, карай депозита без проверка, ..." т.е. принуден да си купиш "прасе в джоба"),
3- За пренебрегването на предварителните споразумения (и ако лизингът беше одобрен? Тоест само два дни по-късно щяхме най-накрая да сме разменили документите, а по това време в Челябинск тази кола беше продадена на друго лице, защото клонът в Челябинск беше не е информиран за предстоящата сделка между нашите компании.
4- В ЛИЗИНГОВА КОМПАНИЯ предимство има купувачът с пълно плащане на оборудването, а не лизинг. (Предлагам да нарека LLC Baltic организация за препродажба на ново и употребявано оборудване)
Отказан лизинг поради нисък годишен оборот. Вместо исканите 3 години и 22 000 месечно, предложиха 1 година и 75 000 месечно, след което го коригираха и получиха 1 година и 45 000 месечно. Тоест, 22 000 на месец за 3 години, BL сметнаха за голяма тежест за нас, а 45 000 на месец за 1 година, според тях, няма да бъдат тежест за нас))))

* Baltic Leasing е първата компания в Русия, която получи лиценз № 0001 от Министерството на икономиката на Руската федерация за лизингова дейност, лицензът е регистриран на 2 септември 1996 г.

Baltic Leasing работи успешно на руския пазар от 29 години. Днес регионалната мрежа на организацията включва 74 клона в цяла Русия. Компанията има повече от 1000 служители.

Според резултатите от първото полугодие на 2019 г. Baltic Leasing заема 8-мо място сред руските лизингови компании в класацията, изготвена от агенция Expert RA.

Обемът на новия бизнес (стойността на придобитата и наета собственост) в края на 2019 г. възлиза на 53,95 милиарда рубли (без ДДС). Обемът на лизинговия портфейл на компанията към 01.01.2020 г. е 65,2 милиарда рубли. Само за отчетен периоддружеството е сключило 16 196 сделки по финансов и оперативен лизинг. Портфолиото на компанията включва повече от 16 000 клиенти в цяла Русия.

Значителна част от лизинговите проекти се финансират със собствени средства, което служи като допълнителна гаранция за финансовата стабилност и надеждност на компанията.

Компанията набира средства чрез облигационни заеми, в момента успешно са пласирани 5 емисии облигации на обща стойност 13,02 милиарда рубли.

Допълнителни услуги:

• Структуриране на сложни лизингови сделки и договаряне на условията по сделката между участниците в лизинговия проект.
• Оценка на нает имот.
• Застраховка на лизингов обект.
• Данъчни консултации и счетоводствов областта на лизинга (по договор).
• Регистрация на лизингово имущество в КАТ и Готехнадзор.

История на Baltic Leasing

Z 2010-2017 2007-2009 2000-2006 1990-1999

2010-2017

2007-2009

2000-2006

Умерено високо нивокредитоспособност

Baltic Leasing Group of Companies се присъедини към Международната асоциация на финансовите и лизингови компании

Актуализация на фирменото лого

Ние сме на 25 години

25 години от основаването на Балтик Лизинг.

Fitch Ratings присъди на Baltic Leasing дългосрочен рейтинг на емитента (IDR) „B+“ със стабилна перспектива.

Разрастване на компанията

Клоновата мрежа достига над 60 клона.

Ние сме на 20 години

GC "Baltic Leasing" отбеляза своя юбилей - 20 години успешна работа на руския лизингов пазар.

Ребрандиране и нова услуга

През март 2009 г. компаниите, принадлежащи към Baltic Leasing Group of Companies, бяха преименувани и ребрандирани.

От април 2009 г. Baltic Leasing Group предлага нова финансово обслужване- придобиване на лизингов портфейл. Тази услуга ще подобри лизинговите условия за клиентите и ще повиши ликвидността на компаниите, които имат интерес да продадат своя лизингов портфейл.

Увеличаване на лимита на финансиране

Северозападната банка на Сбербанк на Русия откри лимит за финансиране за Baltic Leasing Group of Companies в размер на 1 милиард рубли. с възможно увеличение на сумата до 3,5 милиарда рубли. за срок от 7 години. Предоставен е кредитен ресурс за финансиране на лизингови сделки на дребно.

Компанията "Балтик Лизинг" подписа споразумение за набиране на заем от Чешката банка в размер на $30 млн. за срок от 1 година. Средствата са използвани за финансиране на текущи лизингови дейности.

Смяна на име и марка

Балтийските лизингови компании бяха преименувани, а NOMOS BANK стана стратегически партньор.

CJSC "Baltic Leasing" в CJSC "NOMOS-leasing North-West",

Baltic Leasing LLC (Санкт Петербург) към Регионална компания NOMOS-Leasing LLC.

Укрепвайки позицията си на лизинговия пазар, през 2007 г. RK NOMOS-leasing LLC активно развива бизнеса си в регионите. През годината компанията отвори 16 нови клона в големи градове на Русия.

Генералният директор на Baltic Leasing Group of Companies Корчагов Дмитрий Викторович беше признат за най-добър топ мениджър на лизинговата индустрия в Санкт Петербург за активната си работа в областта на лизинга и управлението в рамките на Golden Issue TOP-100 2007 проект, публикуван от вестник "Деловой Петербург".

Като част от петата годишна среща, посветена на обобщаването на резултатите от лизинговата индустрия за 2007 г., генералният директор на Baltic Leasing Group of Companies получи диплом "За ценен принос в аналитичните изследвания на руския лизинг".

Беше отбелязана информационната откритост и големият принос на Baltic Leasing Group of Companies за развитието на лизинга в Русия.

Главният изпълнителен директор получава титлата най-добър топ мениджър

Според резултатите от 2006 г. "Националната енциклопедия на личностите" удостои генералния директор на компанията Корчагов Дмитрий Викторович с почетното звание "Топ мениджър Руска федерация 2006 г.".

Получаване на международен заем

ЗАО "Балтик Лизинг" подписа договор за заем с Международната финансова корпорация - IFC (Групата на Световната банка) за заем в размер на 2 милиона долара за срок от 3 години.

Разрастване на компанията

Създаване на Baltiysky Leasing LLC (Санкт Петербург), начало на развитието на клоновата мрежа. GC "Baltic Leasing" става организатор и основател на Северозападната лизингова асоциация.

Лиценз от Министерството на икономиката на Руската федерация

CJSC Baltic Leasing стана първата лизингова компания, която получи лиценз № 0001.

Появата на Руската асоциация на лизинговите компании "Рослизинг"

Baltic Leasing действа като организатор и основател на асоциацията.

Създаване на фирма

Историята на компанията "Baltic Leasing" датира от 1990 г., когато в Санкт Петербург (Ленинград) е основана първата лизингова компания в Русия CJSC "Baltic Leasing".

Baltic Leasing Group of Companies- една от най-големите лизингови компании в Русия. Заема водеща позиция в автоснабдяването Превозно средство, строителни машини и машиностроително оборудване на руския пазар.

Предоставя се от фирмата

Относно компанията

Baltic Leasing е първата компания в Русия, която получи лиценз № 0001 от Министерството на икономиката на Руската федерация за лизингова дейност. Фирмата е на пазара от 1990г.

Baltic Leasing работи според универсален бизнес модел и финансира превозни средства, оборудване, специално оборудване, недвижими имоти и друга собственост за своите клиенти.

В продължение на няколко поредни години компанията е включена в топ 10 на лидерите на руския лизингов пазар според аналитичната агенция RAEX, днес Baltic Leasing Group заема 8-ма линия в този рейтинг.

Клоновата мрежа на "Балтик Лизинг" обхваща цялата страна - от Калининград до Сахалин, има 74 клона.

Baltic Leasing е член на Обединената лизингова асоциация (OLA) от 20 години. През 1999 г. компанията става един от основателите на OLA и изпълнителен директор"Балтийският лизинг" Дмитрий Корчагов стана първият президент на ULA, той заема този пост до 2001 г.

През 2017 г. Baltic Leasing се присъедини към Международната асоциация за финанси и лизинг (IFLA), като стана единственият представител на Руската федерация в бизнес общността, която обединява водещи недържавни лизингодатели от повече от 20 страни по света

Също така Baltic Leasing действа като съучредител на Националния лизингов съюз NLS, създаден в края на август 2017 г., за да координира дейностите и да представлява интересите на участниците на руския лизингов пазар.

Компанията активно въвежда дигитални технологии в своите бизнес процеси. През 2018 г. електронен Лична зонаклиент. Baltic Leasing също вгради иновативна търсачка в своя автомобилен каталог. Благодарение на този инструмент клиентите на компанията могат, първо, незабавно да намерят подходящата кола, която е налична в автокъщата на техния град, и второ, с два клика да изчислят цената на лизинга й директно на сайта. Освен това се работи за въвеждане на правно значимо електронно документооборот в общите бази данни на компанията.

В статията ще разгледаме как да сключим споразумение с Baltic Leasing. Ще разберем при какви условия се продава автомобил в лизингова компания и как да изчислим месечните плащания с помощта на калкулатор от официалния уебсайт.

Относно компанията

Лизинговата компания "Baltic Leasing" започва своята работа през 1990 г. Организацията е една от първите, започнали дейност в Руската федерация. Към момента това вече е група от компании, която има 69 клона в цялата страна, а също така е и съучредител на Националния лизингов съюз (от 2017 г.).

Baltic Leasing предоставя пълна гама от лизингови услуги, вариращи от лизинг на автомобили до лизинг на недвижими имоти. Освен това списъкът с услуги включва оценка и застраховка на наето имущество.

Компанията финансира голяма част от лизинговите проекти чрез собствени средства, която осигурява доп финансова стабилносторганизации. Сред лизинговите компании на Руската федерация организацията заема 6-то място.

Лизингови програми в Baltic Leasing

Успешният бизнес изисква разширяване и обновяване на автопарка на фирмата. Но не винаги средствата ви позволяват да закупите няколко коли едновременно. Има изход от тази ситуация - да вземете кола на лизинг. Нека разгледаме какви програми работят в компанията Baltic Leasing.

Заслужава да се отбележи, че има печеливша лизингова програма с първоначална вноска от 0%. Предварителното решение по заявлението обикновено се взема в рамките на един работен ден.

По програмите Експресен и Оперативен лизинг е разрешено предсрочно обратно изкупуване на имущество, като графикът за плащане за тях се съставя по ваш избор.

Срокът на валидност на лизинговия договор зависи от това какви са вашите нужди и колко струва избраният автомобил.

Как да изчислим цената на автомобил

За да изчислите разходите, можете да използвате специален калкулатор на уебсайта на компанията. За да получите предварителна калкулация е необходимо да въведете следните данни:

1. Изберете типа имот, който планирате да закупите.
2. Посочете марката и модела, който ви интересува, общата цена на автомобила, сумата на аванса.
3. Изберете кой план за плащане ви подхожда най-добре.
4. Изберете продължителността на договора за наем.

Да приемем, че се интересувате от автомобил BMW Серия 5 седан. Примерен график за изчисление и плащане ще изглежда така:

важно!Калкулацията е предварителна, всички условия се договарят индивидуално, според ситуацията на всеки клиент.

Как се кандидатства за лизинг

Не е необходимо да посещавате офиса на фирмата, за да кандидатствате. В сайта има специална форма за подаване на въпросник. Нека да разберем как да го попълним:

1. Отидете на официалния сайт на компанията.
2. В горния десен ъгъл на менюто изберете секцията "Подаване на заявка за лизинг".
3. Ще се отвори специален формуляр, който трябва да попълните.
4. Моля, посочете вашето име, телефон за връзка и имейл адрес.
5. Изберете града, в който сте регистрирани от списъка.
6. Посочете предмета на лизинга, вида на имота, неговата стойност.
7. Изберете тип валута.
8. Поставете отметка в квадратчето със съгласие за обработка на лични данни.
9. Щракнете върху бутона Изпрати.

Сега очаквайте обаждане от специалист на фирмата за уточняване и съгласуване на всички детайли.

На уебсайта на компанията няма личен акаунт и цялата информация за плащанията може да бъде получена при комуникация с мениджъра.

Бизнес изисквания

Основното изискване на компанията към своите клиенти е да извършват дейност минимум 12 месеца. Това изискване важи както за едноличните търговци, така и за юридически лица. Възможността за финансиране на компания, която работи по-малко от този период, остава по преценка на ръководителя на лизинговата организация.

Що се отнася до сигурността на сделката, могат да се използват както нейните класически видове (залог), така и по-малко обременителни (увеличаване на първоначалната вноска, подписване на споразумение за обратно изкупуване и т.н.).

Едно от важните изисквания към клиента е наличието на баланс на рентабилност, който лесно се проверява чрез данъчна и финансова отчетност.

Списък с документи за IP

За да сключи договор за лизинг, потенциален клиент - индивидуален предприемач - трябва да предостави следните документи:

1. Попълнено заявление за участие в лизинг.
2. Въпросник.
3. Извлечение от EGRIP.
4. Паспорт на гражданин на руската федерация.
5. Извлечения от лична сметка за определен период (най-често за последните 6 месеца).
6. Финансова отчетност и данъчна документация.

Списък с документи за юридически лица

Юридическите лица предоставят:

1. Приложение.
2. Въпросник.
3. финансови отчети за даден период.
4. Хартата на дружеството или други учредителни документи.
5. Заповед за назначаване на началник на поста.

Какъв вид кола може да се купи в Baltic Leasing LLC

Baltic Leasing LLC продава както нови, така и употребявани автомобили на лизинг. Възможно е закупуване на автомобили чуждестранно производство с минимално надплащане, както и лекотоварни автомобили и камиони от руски производители.

Всички автомобили с пробег преминават диагностика преди да бъдат предадени на клиента, за да сте сигурни в пълната им техническа изправност.

Освен това фирмата продава задържани автомобили и конфискувани МПС, както и продажба на обезпечения. Всички условия за покупка в този случайобсъжда се индивидуално с всеки клиент.

За удобство на потенциалните кредитополучатели на уебсайта avito.ru има цял магазин на Baltic Leasing. и портал avto.ru.

Лизинг до ключ

Програмата за лизинг до ключ предоставя финансиране за малки предприятия с цел осигуряване на пълен набор от инвентар и оборудване. Тази услуга е донякъде подобна на проектното финансиране. Максималният размер на финансирането за предприятие до ключ зависи пряко от рентабилността на бизнеса на клиента.

Това използва лизингови схеми, които ви позволяват да се възползвате от значителни данъчни облекчения, като например ускорена амортизация на оборудването.

Допълнителни услуги

Освен широка гама от лизингови услуги, компанията предоставя и редица допълнителни. По-специално този списък включва:

1. Съгласуване на отделните условия на сделката между участниците (продавач и лизингополучател).
2. Управление на сложни транзакции.
3. Оценка на нает имот.
4. Услуги по застраховка на лизингов обект.
5. Консултации по данъчно облагане и счетоводство. счетоводство (по договор).
6. Регистрация на собственост в КАТ и Готехнадзор.

Консултация относно прилагането на тези услуги можете да получите от консултантите на фирмата.

Предимства на лизинга с Baltic Leasing

Лизингът е най-изгоден за фирми, които принадлежат към сектора на малкия и среден бизнес. В сравнение с банковото кредитиране тук изискванията към кредитополучателя са по-ниски, което е важно за стартиращите организации. Освен това лизинговите плащания могат да бъдат начислени към себестойността, а данъчната основа се намалява поради ускорената амортизация на имуществото.

Важно предимство на лизинга е, че не е необходимо да предоставяте допълнително обезпечение, тъй като предмет на самата сделка е обезпечението по договора.

Контакти OOO Baltic Leasing

Централният офис на Baltic Leasing LLC се намира на адрес: 190103, Санкт Петербург, ул. 10-та Красноармейская, 22, осветена. А, БК "Келерман". Можете да се свържете с Baltic Leasing Group на телефон 8 800 222 0 555.

На официалния уебсайт на компанията можете да намерите адресите на клоновете в Москва и други градове.

Кратки данни за компанията Baltic Leasing: TIN 7812022787, KPP 783901001.